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23项业务违规!上海银行被罚1652万元!

付小宝科技 2020-08-17

 
8月14日,上海银保监局再开千万元级别罚单,上海银行因在2014年-2019年间存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等23条违法违规行为,被没收违法所得27.16万元,罚款1625万元,罚没合计1652.16万元。
根据上海银保监局公布的罚单,2014年至2019年,上海银行存在23项违法违规行为。
其中,多项违规行为与贷款有关,包括违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款;违规向关系人发放信用贷款;发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;贷款分类不准确;违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产;虚增存贷款等。
同时,上海银行并购贷款管理、经营性物业贷款管理、个人贷款业务、流动资金贷款业务、委托贷款业务、票据业务、同业资金投向管理、理财业务、内保外贷业务、衍生品交易人员管理、押品估值管理等多项业务严重违反审慎经营规则,关联交易管理严重不审慎。
另外,该行还存在的违法违规行为包括:违规收费;监事会履职严重不到位;未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责;未按规定保存重要信贷档案,导致分类信息不准确、不完整;未按规定报送统计报表等。

 

具体来看,在2014年至2019年间,上海银行存在下列违法违规行为:
一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款;
二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则;
三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则;
四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则;
五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则;
六、违规向关系人发放信用贷款;
七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;
八、贷款分类不准确;
九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产;
十、虚增存贷款;
十一、违规收费;
十二、票据业务严重违反审慎经营规则;
十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则;
十四、理财业务严重违反审慎经营规则;
十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则;
十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则;
十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则;
十八、监事会履职严重不到位;
十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责;
二十、关联交易管理严重不审慎;
二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则;
二十二、未按规定保存重要信贷档案,导致分类信息不准确、不完整;
二十三、未按规定报送统计报表。
据公开资料显示,上海银行成立于1995年12月29日,总部位于上海,是上海证券交易所主板上市企业,股票代码601229。截至2019年末,总资产22370.82亿元,较上年末增长10.32%;实现净利润202.98亿元,同比增长12.55%。
 
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