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转账超10万将被严查?央行这么说

付小宝科技 2020-07-09
7月1日,河北省启动了大规模现金管理试点项目。 
然后,互联网上有消息称,将对超过10万单笔的交易进行严格调查。甚至有报道称,即使您将来将钱转移给母亲,也一次不能转移超过10万笔,这引起了激烈的公众辩论。


 
中央银行回应说,谣传对超过10万单笔线上转账进行严格调查,纯属无稽之谈,这显然与政策不符。 
大额现金管理是我国采取的一种管理措施,旨在借鉴国际经验,弥补相关领域的监管缺陷,提高现金服务水平和效率。 
目的是保护合法的现金需求,遏制违法的需求以及遏制将大量现金用于非法犯罪。

 
实际上,早在2019年11月5日,中国人民银行就试点大规模现金管理工作公开征求了公众意见。按照计划,中国人民银行将在不久的将来正式启动试点工作,公众无需进行过多猜测。 
据了解,大额现金管理试点7月1日在河北的目标客户是公钥帐户高于管理门槛的个人客户,只要他们按照规定履行注册义务,他们的访问行为和个人隐私得到充分保护,正常转移业务将不受影响。 
 10月1日,浙江省和深圳市将在河北之后进行这项试点工作。 中国人民银行提醒:对于与大量试点有关的政策的说明现金管理,公众可以参考中国人民银行的正式公告。

大额现金管理的目的,范围和内容是什么? 
大额现金管理的对象是发生在商业银行柜台上,起始金额以上且具有现金实物交接。 
试点项目将持续两年,并将在不同的地区和阶段实施。 
公共帐户管理的起点是50万元人民币,私人账户管理的起点是河北省10万元,浙江省30万元,深圳20万元。 
试点地区将逐步建立和规范大额现金提取预约,大额现金存取款登记,大额现金分析报告以及监督检查制度。

如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户,客户的资金或其他资产,则客户的交易或企图交易与诸如洗钱和恐怖主义融资之类的犯罪活动有关,而不论涉及的资金量或交易的价值如何,则应提交可疑交易。 
金融机构应根据其可疑交易报告的内部操作程序,在被确认为可疑交易之后,应及时以电子方式提交可疑交易报告。
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